Порядок покупки акций. С чего начать?

Как купить акции физическому лицу? Инструкция для новичков

Порядок покупки акций.  С чего начать?

Заниматься бизнесом готовы совсем немногие. Это занятие требует определённого склада ума, соответствующего образования и деловой хватки. Вместе с этим, участвовать в бизнесе и получать прибыль можно пассивным способом – через покупку акций.

Это совсем не трудозатратное дело, занимает мало времени и даёт возможность быть совладельцем, пусть и в маленьком масштабе. Далее инвестор просто получает свои выплаты в размере, положенном ему по его доле.

Если разобраться как купить акции, то начать вкладывать можно уже буквально завтра.

Из данной статьи Вы узнаете:

Акции и компании

Акция – вид ценной бумаги. Простыми словами, дающий право владельцу претендовать на выплаты части прибыли. Информация об акционерах находится в специальном реестре, никаких махинаций быть не может.

Если мы являемся владельцами акций, то это прописано и никто не в силах изменить этот факт. В обороте у каждого ОАО находится строго определённое количество акций и у каждой из них есть свой владелец.

Например, если выпущено 10 000 000 акций, и каждый инвестор купит по одной, то в реестре будет числиться ровно такое же количество акционеров.

Рассмотрим простейший пример. Допустим, мы покупаем акцию Газпрома. Нас заносят в список акционеров, мы становимся владельцами микроскопической доли этой энергетической корпорации.

Если она показывает прибыль, то и мы получаем часть этой прибыли в установленном порядке, о чём будет рассказано далее.

Также мы можем купить любые другие бумаги, все основные способы как физическому лицу купить акции, представлены в следующем списке.

3 способа покупки акций

  1. Общение с держателями акций и прямая покупка. Не каждая компания работает по такому принципу, есть также закрытые акционерные общества, есть компании без выпуска акций. Если мы хотим приобрести долю в такой компании, то нужно разговаривать с учредителями. В закрытом акционерном обществе мы разговариваем с владельцами пакетов акций.

    Такие сделки проводятся с обсуждением цены пакета и достаточно сложными оценками стоимости акций, ведь у продавца и покупателя могут быть совершенно разные взгляды и тут важно, кто инициирует сделку.

    Далее происходит оформление всех необходимых бумаг, переписывается реестр, в общем, процесс достаточно сложный.

    Стоит отметить, что такие операции обычно проводятся в рамках действительно крупных сумм. То есть простому обывателю, который хочет вложить миллион в акции, стоит присмотреться к публичным компаниям, хорошо известным и с торговлей акциями которых всё просто. Более того, стоимость таких акций будет определяться рыночными методами, то есть цена будет соответствовать реальному положению дел.

  2. Покупка акций, находящихся в свободном обороте. Есть специальные торговые площадки, где каждый желающий может приобрести акции той или иной компании. Речь идёт, конечно же, о бирже. В нашей стране она представлена одной большой площадкой – Московской биржей, а также некоторыми небольшими, например, Санкт-Петербургской.

    Это точки централизованных торгов, где определяются все цены. Биржу можно назвать главным рынком страны, где сходятся огромное количество покупателей и продавцов.

  3. Ещё один способ – внебиржевые сделки. Но это относится только к очень большим суммам, исчисляемым обычно сотнями миллионов долларов.

    На некоторых биржах есть отдельные сектора, например, на Лондонской. Там покупаются и продаются огромные пакеты акций, которые проводить через обычный рынок нет особого смысла, как раз из-за большого числа акций и большой суммы. Это попросту может вызвать хаотичное поведение цены и размер сделки сильно изменится. В общем, как бы и на бирже, а по сути мимо неё, но в рамках законодательства.

Что мы имеем в итоге – проще всего купить акции компании через биржу. По факту же, это единственный актуальный способ для физического лица, он не требует много времени, из всего процесса 99% времени уйдёт на открытие счёта у брокера.

Далее мы рассмотрим весь процесс, то есть что делать человеку, который хочет купить акции условного Сбербанка, но не знает, с чего начать. Пошаговая инструкция должна помочь в этом вопросе, мы рассмотрим подробно каждый шаг и дадим советы как всё упростить и сделать максимально удобным для инвестора, а также о способе сэкономить деньги.

ШАГ 1. Выбор брокера

В связи с этим нужно отличать тех брокеров, которые реально торгуют через биржи от тех, кто громко предлагает покупать акции, но по факту даёт просто специальный вид контрактов, которые к бирже отношения не имеют. Список брокеров и лицензиями небольшой, среди наиболее интересных вариантов можно назвать следующие:

  1. Тинькофф. Качественный сервис, постоянная работа по улучшению качества.
  2. ВТБ. Всем известный государственный банк, открывший брокерскую контору.
  3. Сбербанк. Тут комментарии излишни, у каждого второго есть карта Сбербанка.
  4. ФИНАМ. Крепкий середняк, подразумевает достаточно большие стартовые суммы, так как большие издержки.

Стоит обратить внимание на условия каждого брокера – кого не устроит необходимость идти в офис, другим минимальный депозит покажется слишком большим, третьи останутся недовольны размером комиссии. То есть внимательно изучаем торговые условия.

Ещё один важный момент – возможность торговли зарубежными акциями, ведь многих привлекает возможность купить не только российские “голубые фишки”, но и американские, европейские.

В этом случае брокер уже будет работать с иностранным рынком.

Всю эту информацию можно найти на сайте брокера. Регистрация обычно значительно упрощается, если являемся клиентом банка, плюс ввод и вывод ускоряются.

Кстати, у многих брокеров круглосуточная техническая поддержка, клиента проконсультируют по всем вопросам, расскажут как купить акции частному лицу в России, а также как купить иностранные акции и при необходимости отправят всё на электронную почту.

Надо отметить, что в борьбе за каждого клиента сервис уже практически на уровне западного, можно вообще ничего не знать о рынке и получить максимально подробную информацию.

ШАГ 2. Торговля

После того, как выбрали брокера и пополнили счёт, переходим к самой торговле. Обычно она осуществляется через специальную программу – торговый терминал, который представлен как в виде программы для ПК, так и мобильного приложения.

В нём мы можем видеть всю необходимую информацию, но большая часть её нужна трейдерам, а не инвесторам. Тот, кто хочет просто купить акции компании, обычно смотрит цены и делает покупку в три клика.

Тем не менее, можно рассмотреть графики всех торговых инструментов, оценить, при достаточных знаниях провести анализ.

Есть огромная разница между теми, кто просто хочет купить акции и теми, кто этим зарабатывает на жизнь, то есть трейдерами и спекулянтами. Когда человек, далёкий от рынка, просто инвестирует деньги, он:

  1. Не ждёт миллионы уже на следующий день.
  2. Не паникует, когда бумага просела на 1-2%.
  3. Не несёт последние средства на биржу.
  4. Не следит внимательно за всем происходящим в мировой экономике.
  5. Не интересуется срочным рынком, не рискует.

Нужно чётко понимать, что тут действует принцип “Купил и забыл”. Можно раз в неделю посматривать на состояние цены, также не лишним будет следить за новостями компании, акции которой куплены.

Самый простой способ для этого – позвонить в саму компанию и попросить включить свою почту в рассылку для инвесторов. Таким образом, вся информация будет всегда вовремя и достоверна.

Ещё один важный момент – желательно не концентрироваться на одной единственной акции, а взять несколько. Ещё лучше, если это будут “голубые фишки” и крупные компании.

ШАГ 3. Получение прибыли и вывод средств

Выше мы разобрались с тем, как купить акции физическому лицу, теперь перейдём к самому приятному в торговле – выводу прибыли.

Итак, у нас есть акция, которая выросла в цене и которую мы продали, зафиксировав положительный результат. Эти деньги находятся на нашем торговом счету.

Для того, чтобы их вывести, нужно подать заявку на вывод в личном кабинете. Никаких проволочек обычно нет, деньги перечисляются достаточно быстро.

Единственный момент – выводить можно только на банковский счёт (карту). Для большего удобства, лучше быть клиентом банка, от которого образован брокер.

Индивидуальный инвестиционный счёт – особый вид брокерского счёта, который даёт возможность получить льготы.

Они предлагаются в виде налоговых вычетов, то есть можно получать прибыль в полном размере(размер вычетов, разумеется, ограничен и получить его можно с базы в 400 000 рублей).

Есть и условия – не менее трёх лет не снимать деньги со счёта, то есть это подойдёт тем, кто готов всерьёз и надолго заняться инвестированием средств акции компаний. Впрочем, помимо этого, никто не мешает за это время освоить профессию трейдера и начать работать с разными инструментами.

Вот и всё, от просто лежащих денег до владения долей в корпорации совсем недолго, нужно просто следовать плану действий. Фоновый рынок России непрерывно развивается, количество клиентов растёт, обороты увеличиваются. Для тех, кто хочет купить компаний в России, всё совсем не сложно.

А для тех, кто хочет купить акции компаний за рубежом необходимо будет искать брокера, который даёт такую возможность, например, Тинькофф или ФИНАМ, но последнего ругают за комиссии по таким операциям.

С другой стороны, это разовые сделки, а не спекуляция с покупкой и продажей по многу раз за неделю, можно и заплатить.

Самые распространённые вопросы

Далее мы разберём самые часто задаваемые вопросы среди начинающих инвесторов, среди которых, возможно, встретится и ваш:

  1. Какие акции лучше покупать? Самыми надёжными и ликвидными бумагами являются “голубые фишки”. Например, Газпром. То есть это должны быть компании, которые и в кризис по-прежнему будут жизненно необходимы, обычно это компании с государственным участием.
  2. Как заработать на акциях? Есть два способа. Первый – покупка по одной цене, а продажа по более высокой. Например, Газпром за 2019 год вырос в цене на более, чем 50%. Второй способ – получение дивидендов, то есть части прибыли компании, которая положена держателям акций.
  3. В терминале всё очень сложно, как разобраться и купить акции компании? Можно обратиться в техническую поддержку, они расскажут всё в прямом эфире, прямо так и расскажут: “Нажмите эту кнопку, введите объём сделки…”. Также можно скачать инструкцию по терминалу или воспользоваться более простым и понятным мобильным приложением. Кстати, в нём всё очень удобно и с отображением информации по счёту.
  4. Что такое обеспечение и маржин колл? Если мы просто покупаем акции компании и держим их, то не о чем беспокоиться. Если же осуществляем спекуляции и торгуем фьючерсами, валютными парами и прочим с использованием плеча, то в случае убытков наши позиции могут принудительно закрыть. Под каждую сделку резервируются средства. Когда их станет мало, произойдёт это неприятное событие.
  5. Что такое CFD на акции? Это то, что предлагают оффшорные брокеры и что не имеет никакого отношения к реальной торговле бумагами компании.
  6. Какого брокера выбрать? Каждый выбирает исходя из условий. Мы рекомендуем Тинькофф и Сбербанк.
  7. В какой валюте счет у брокера? В рублях. Хотите застраховаться от курсовых изменений – торгуйте акциями иностранных компаний, либо имейте дополнительно открытые сделки на покупку пары USD/RUB. Если рубль упадёт, то получим прибыль с такой сделки.
  8. Брокер предлагает услуги доверительного управления, стоит ли вкладывать? Однозначного ответа нет, но зато есть риски. Если и доверять в таком вопросе, то только в отношении торговли облигациями, обычно есть отдельные инвестиционные проекты с гарантированным доходом, вот их и можно рассматривать.
  9. Куда перечисляют дивиденды? Дивиденды приходят брокеру, он их переводит по клиентам. Один может перевести сегодня, а другой брокер через два дня. Если есть задержка, то волноваться не стоит, здесь всё всегда работает чётко.
  10. Как платят дивиденды? У каждой компании свой порядок и размер выплат, нужно ознакомиться с этой информацией на сайте самой компании перед тем, как покупать её акции.
  11. Какие будут издержки при торговле? Есть комиссия за сделку, есть стоимость обслуживания счёта. Если у нас не 10 000 рублей на счету и не 1000 сделок за месяц, то всё в рамках практически незаметных сумм. Нужно смотреть условия каждого отдельного брокера.
  12. Как купить акции физическому лицу – понятно, что ещё можно покупать? Можно присмотреться к облигациям, металлам, валютным парам, фьючерсам, ПИФам, ETF. Но лучше быть хотя бы с минимальной подготовкой.
  13. Акции компании упали, что делать? Рынок непредсказуем. Если акции упали на 2%, то это нормально. Если на 10% — то нужно выяснить причины. В любом случае, если это крупная компания, то её акции рано или поздно вырастут. Долгосрочное инвестирование предпочтительнее краткосрочного, можно и пережидать, дивиденды всё равно приходить будут.
  14. Когда лучше покупать акции компаний в России? Лучше всего покупать тогда, когда был кризис и затем начинается восстановление. На страхах спекулянты разгоняют цену вниз, до совсем неадекватных уровней, после чего начинается медленное, но верное восстановление. В обычное время можно покупать на спадах.
  15. Можно ли докупать акции? Покупать можем в любое время пока хватает средств для обеспечения. Газпром можно было взять по 140, 150, 170 и 200 рублей. То есть набрать его в портфель постепенно, по мере, так сказать, демонстрации серьёзности его намерений расти.

Заключение

Мы рассказали как купить акции компании частному лицу, рассмотрели способы заработка и все нюансы, связанные с инвестированием в ценные бумаги. Самое главное, что должен понять инвестор – чем меньше опыта, тем скромнее должны быть суммы и тем долгосрочнее вложения.

Нужно забыть про кредитное плечо и его возможности, не рассматривать спекуляцию, а сосредоточиться на нескольких основных бумагах спот рынка.

Постепенно, по мере накопления опыта можно присмотреться к опционам(не бинарным!) в качестве страховки, а также облигациям как инструменту стабильного заработка.

Источник: https://internetboss.ru/kak-kupit-akcii/

Как начать покупать и продавать акции на бирже: простая инструкция для новичков — Финансы на vc.ru

Порядок покупки акций.  С чего начать?

И ссылки на образовательные курсы по инвестициям.

Биржи

Ценные бумаги, которые выпускают (эмитируют) компании, торгуются на организованном рынке — биржах. Раньше в России они делились на фондовые, валютные и товарные, но с 2014 года это разделение неактуально.

Главное отличие: на Санкт-Петербургской бирже можно покупать акции иностранных компаний, включая Apple, Google, Microsoft, Amazon, Tesla, Bank of America, , Starbucks и так далее.

В мае 2018 года Московская биржа также планировала допустить к торгам зарубежные акции, но к осени передумала.

На бирже торгуют инвесторы двух типов: квалифицированные и неквалифицированные. Квалифицированным доступны любые ценные бумаги и инструменты.

Такое разделение придумано не случайно — так Центробанк ограничивает неопытных трейдеров от работы с инструментами, которые могут быть спекулятивными и нести высокий риск.

Начинающему инвестору стоит обратить внимание на:

  • акции;
  • облигации;
  • еврооблигации;
  • акции биржевых инвестиционных фондов (ETF).

Брокеры

По закону для покупки ценных бумаг на бирже необходимо воспользоваться посредником — брокером.

На сайте каждой биржи есть список зарегистрированных брокеров, в котором указаны их данные (адрес, телефон, сайт), а также рынки торговли.

  • Список брокеров Московской биржи.
  • Список брокеров Санкт-Петербургской биржи.

На что обратить внимание при выборе брокера

1. Есть ли у него лицензия. Список лицензированных брокеров, а также список приостановленных и аннулированных лицензий можно посмотреть на сайте Центробанка.

2. На надёжность. Это важный момент: если брокер обанкротится (а он может), то никто не вернёт клиентам деньги — в отличие от банков, где вклады застрахованы в государственном Агентстве по страхованию вкладов.

а брокеров в России нет, но можно взять данные с Московской биржи.

Данные за декабрь 2018 года о количестве клиентов крупнейших брокеров

Данные за декабрь 2018 года о количестве клиентов брокеров, совершивших хотя бы одну сделку за месяц

Данные за декабрь 2018 года — распределение ведущих брокеров по объёму сделок за месяц

3. На тарифы. Вот важные вопросы, на которые стоит поискать ответ:

  • Какова комиссия за услуги брокера?
  • Сколько стоит обслуживание брокерского счёта? Есть ли минимальный размер комиссии? Если да — на какую сумму нужно пополнить счёт?
  • Сколько стоит хранение ценных бумаг на депозитарном счёте?
  • Сколько стоит доступ к торговому терминалу? У некоторых брокеров бесплатно можно пользоваться терминалом на Windows, за мобильную версию придётся доплачивать.

4. Есть ли у брокера возможность открыть счёт дистанционно. Раньше нужно было ехать в офис и подписывать бумаги лично. Сейчас у некоторых брокеров всё можно сделать на сайте за полчаса.

5. На условия пополнения брокерского счёта. Какими способами можно пополнить, есть ли комиссии. Самый удобный сценарий — пополнение брокерского счёта из мобильного приложения вашего банка по реквизитам (их предоставит брокер).

6. Есть ли у брокера возможность пройти обучение. Как правило, основы курсов по инвестированию и финансовой грамотности — бесплатные. За углубленные знания придётся платить.

7. На какую биржу даёт доступ брокер. Например, если вы хотите купить акции Apple или Microsoft, нужно найти брокера с доступом к Санкт-Петербургской бирже.

Как торговать

Прежде чем купить хотя бы одну акцию, пройдите обучающие курсы у брокеров, на биржах, на Udemy или в любых других местах, которые внушают доверие.

После подписания документов в большинстве случаев брокер откроет два счёта: брокерский (в нём будут храниться деньги для покупки ценных бумаг) и депозитарный (а здесь — купленные ценные бумаги).

В простой форме покупка ценных бумаг на Московской бирже выглядит так:

  • Клиент говорит брокеру, что и по какой цене хочет купить.
  • Брокер передаёт заявку на биржу.
  • Если находится желающий продать ценные бумаги по указанной цене — заявка исполняется, биржа оформляет сделку.
  • После окончания торгов все сделки проверяет Национальный клиринговый центр. Если всё в порядке, он передаёт Национальному расчётному депозитарию (НРД) данные о новых владельцах ценных бумаг.
  • Затем НРД передаёт данные о смене владельца депозитариям. Депозитарий брокера готовит отчёт — какие ценные бумаги купил клиент, в каком количестве и когда.

Раньше, чтобы дать брокеру поручение на покупку или продажу ценных бумаг, нужно было звонить по телефону или оставлять заявки через биржевой терминал QUIK, установленный на компьютере.

В современном мире «поручение» — это когда пользователь заходит в мобильное приложение брокера (есть у «Открытие Брокер», БКС, «Тинькофф инвестиции», «ВТБ Брокер» и многих других) выбирает акции, их количество и нажимает на кнопку «купить».

Какой способ выбрать — зависит от предпочтений и инвестиционной стратегии.

QUIK

Для постоянной торговли лучше разобраться с терминалом QUIK. Его преимущество — это одновременно и недостаток: множество настроек.

Торговля через терминал выглядит так: сперва необходимо создать окно текущих торгов и выбрать интересующие ценные бумаги — акции, облигации и так далее.

Окно текущих торгов

Каждая строчка — это та или иная ценная бумага (в этом случае — акции).

При двойном клике на строчку откроется «стакан» — подборка текущих заявок на покупку и на продажу ценных бумаг. Он отражает настроения на рынке и текущую цену акций.

Упрощённо: «стакан» — это большой рынок, где торгуют акциями отдельно взятой компании.

В красной зоне находятся заявки на продажу — представим их как продавцов, которые выстроились у прилавков и называют количество товара, а также свою цену: «25 акций по 2183 рубля за штуку», «4605 акций по 2179 рублей за штуку», «198 акций по 2177 рублей за штуку».

Чем ниже цена продавца, тем ближе его предложение будет к зелёной зоне, тем выше вероятность, что купят именно у него. Когда он продаст весь свой запас, то уйдёт с рынка.

В зелёной зоне — заявки на покупку. То есть покупатели, которые пришли на рынок с намерением купить определённое количество акций по конкретной цене: 800 штук за 2168 рублей или 86 штук за 2172,5, или 1377 штук по 2175 рублей.

Чем выше цена, которую предложит покупатель, тем выше она будет к красной зоне, тем вероятнее, что купит именно он. Когда покупатель приобретёт необходимое количество акций, он тоже уйдёт с рынка.

Сделка заключается только в том случае, если совпадут цены, указанные в заявке на покупку и на продажу акции. Чтобы продать или купить акцию моментально — нужно указать в заявке рыночную цену.

В противном случае придётся подождать. Заявка продавца, у которого 25 акций по 2183 рубля за штуку, исполнится только в том случае, если окажется на дне красной зоны.

Это значит, что спрос на акции этой компании повысился и предыдущие предложения с рынка уже смели.

И наоборот: покупателю, который хочет сэкономить и приобрести 800 акций по 2168 рублей, нужно дождаться, пока нынешние держатели акций не начнут от них избавляться — тогда цена поползёт вниз, и он сможет заключить сделку с выгодой для себя.

Это схематичное изображение процесса — в действительности на курс акций влияет гораздо больше факторов.

После назначения цены покупки акции заявка получит статус «текущая». При совершении сделки статус заявки изменится на «исполненная», и спустя какое-то время акция переместится на депозитарный счёт.

Полезные ссылки для начинающих

Источник: https://vc.ru/finance/56760-kak-nachat-pokupat-i-prodavat-akcii-na-birzhe-prostaya-instrukciya-dlya-novichkov

Что такое акции и как на них заработать: пособие для начинающего инвестора

Порядок покупки акций.  С чего начать?

Этот материал — своего рода вводная лекция для тех, кто хочет заняться инвестированием, но не знает, с чего именно начать.

Если после его прочтения вы захотите сильнее углубиться в тему, можете пройти полный курс обучения на портале «Инвестиции 101».

Материалы курса подготовлены совместно с профессиональными трейдерами и аналитиками «БКС Брокер» и сочетают теоретические блоки с практическими занятиями. Итак, что представляют собой акции?

Акция — это ценная бумага, дающая своему владельцу право на участие в управлении компанией и получение части её прибыли.

В упрощённом виде всё выглядит так: предприятию нужны деньги для развития, поэтому оно обращается за помощью к инвесторам, которые дают необходимую сумму. Взамен они получают в собственность некоторую долю компании, выраженную в акциях.

Общая номинальная стоимость акций должна составлять сумму, равную уставному капиталу акционерного общества.

Инвесторами могут быть как физические, так и юридические лица, а их доля в акционерном капитале определяется отношением количества имеющихся в собственности ценных бумаг компании к общему объёму её акций.

Часть годовой прибыли предприятие возвращает акционерам в качестве дивидендов — своеобразной благодарности за финансовую поддержку.

Типы акций

Существуют акции обычные и привилегированные. Компания может выпускать оба этих вида или же ограничиться только обычными. Объём привилегированных ценных бумаг не должен превышать 25% от общего их количества. Разница между двумя категориями заключается в порядке получения прибыли и возможности влиять на принятие важных для компании решений.

Обычные акции дают инвестору право участвовать в общем собрании акционеров — высшем органе управления акционерным обществом. Выплата дивидендов по таким акциям не гарантируется и осуществляется только после распределения премий между владельцами привилегированных акций.

Собственники привилегированных акций в управлении компанией участия не принимают (за исключением принятия решений о реорганизации или ликвидации предприятия), зато размер их дивидендов больше, чем у владельцев простых ценных бумаг. Соотношение премий по обычным и привилегированным акциям фиксируется в уставе акционерного общества. Кроме того, именно привилегированные акции имеют первостепенное право на получение выплат по итогам года.

Дополнительные преимущества предоставляет и общее количество ценных бумаг в собственности у одного акционера:

  • 1% акций даёт возможность ознакомиться со списком прочих акционеров.
  • 2% акций позволяют вносить вопросы в повестку общего собрания акционеров и предлагать кандидатов в совет директоров и ревизионную комиссию.
  • 10% акций дают право на созыв внеочередного собрания акционеров и  проведение аудиторской проверки.
  • 25% + 1 акция — блокирующий пакет. Он позволяет отвергнуть на общем собрании решения, которые требуют для принятия согласия 75% акционеров (внесение изменений и дополнений в устав, реорганизация и ликвидация общества, а также другие вопросы, связанные с объявленными акциями и выкупом уже размещённых).
  • 50% + 1 акция — контрольный пакет, дающий владельцу право самостоятельно принимать решения по всем остальным вопросам, обсуждаемым на общем собрании акционеров.
  • 75% + 1 акция предоставляют держателю возможность принимать любые решения по управлению компанией.

Как зарабатывать с помощью акций

Понятно, что среднестатистический участник рынка не имеет достаточного количества ценных бумаг, чтобы прямо или косвенно влиять на судьбу компании. Впрочем, это ему и не нужно, ведь основная цель покупки акций — извлечение прибыли. Заработать здесь можно двумя способами: получив дивиденды или доход от разницы между ценами покупки и продажи акций.

Дивиденды

Источник выплаты дивидендов — чистая прибыль компании, то есть сумма, оставшаяся после налогообложения. Размер дивидендов определяется по итогам финансового года (в некоторых случаях — квартала, полугодия или девяти месяцев) на совете директоров, а затем решение представляется на рассмотрение собранию акционеров.

Акционеры могут утвердить предлагаемые выплаты или уменьшить их, если сочтут, что компании необходимо больше средств для успешного развития. Право на получение дивидендов имеют инвесторы, зарегистрированные в реестре акционеров на отчётную дату.

Эта дата не может быть установлена ранее 10 или позже 25 дней с момента принятия решения о выплате.

Порядок и срок выплаты дивидендов определяются уставом общества или решением собрания акционеров. Для обычных держателей акций этот период составляет не более 25 рабочих дней с момента определения круга лиц, имеющих право на получение дивидендов.

Лицо, представляющее интересы инвестора, — номинальный держатель и доверительный управляющий, зарегистрированный в реестре акционеров, — получит свои средства не позднее 10 дней с того же момента. В течение этого периода дивиденды в денежной форме отправляются получателю почтовым переводом или перечисляются на его банковский счёт.

Курсовая разница

Получить дополнительный доход можно и с помощью торговли ценными бумагами. Зарабатываете вы здесь на разнице между стоимостью покупки и продажи — купили дешевле, а продали дороже.

Для торговли имеет смысл выбирать обычные акции: их ликвидность (способность легко покупаться и продаваться) выше, чем у привилегированных. Стоит помнить, что после закрытия реестра стоимость ценных бумаг падает примерно на сумму выплаченных дивидендов.

Если вы хотите приобрести акции, это хорошее время, а для продажи лучше подождать от пары месяцев до полугода: цена акций, как правило, возвращается на прежний уровень или даже превышает его.

Теория теорией, но сразу с головой окунаться в торговлю всё-таки волнительно. Первые шаги лучше делать в симуляторе на портале «Инвестиции 101». Обстановка здесь приближена к реальной, так что можно спокойно осваиваться, не рискуя потерять все свои сбережения. Когда приобретёте нужные навыки и почувствуете уверенность в своих силах, можно переходить и к настоящей биржевой торговле.

Преимущества акций перед банковскими вкладами

Казалось бы, зачем изучать финансовые показатели крупных компаний-игроков рынка и формировать инвестиционный портфель, если можно просто отнести свои деньги в банк и через некоторое время забрать уже немного увеличившуюся сумму? Можно, не спорим. Но у акций есть свои преимущества, которые делают их весьма привлекательным инструментом для инвестирования.

  1. Средства, которые вы отдали на хранение в банк, невозможно снять до определённого срока. Акции вы можете продавать и покупать в любой удобный момент — хоть несколько раз в день.
  2. Максимальная величина вклада, подлежащего страхованию, — 1,4 миллиона рублей. Если на вашем счёте было больше денег, то в случае банкротства банка или отзыва лицензии рассчитывать приходится лишь на частичное возмещение утраченных средств. Дешевеющие акции, как правило, можно продать — и даже в этом случае вы компенсируете часть средств, если покупали акции по ещё более низкой цене.
  3. Потенциальная доходность акций многократно превышает ставки банковских вкладов. Дивиденды облагаются налогом в 13%, но и с учётом этого годовые выплаты могут быть значительнее, чем по срочным депозитам.
  4. В случае с акциями у вас есть больше возможностей для того, чтобы лично влиять на увеличение своих накоплений. Конечная прибыль формируется не только из дивидендов, но и из курса ценных бумаг.

Как видите, ничего страшного и непонятного в работе с ценными бумагами нет. Изучайте теорию, применяйте её на практике, и вы убедитесь, что крупнейшие мировые инвесторы не зря вкладывают свои миллиарды именно в акции.

Уроки финансовой грамотности с «БКС»

Услуги брокерского обслуживания оказывает ООО «Компания БКС», лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

Источник: https://Lifehacker.ru/chto-takoe-aktsii/

Что нужно знать об акциях начинающему инвестору?

Порядок покупки акций.  С чего начать?

Обучение

А «без труда не выловить и рыбку из пруда». Поэтому если вы действительно решили узнать что такое фондовый рынок и получать прибыль, то стоит пройти несколько шагов. И первый из них — это знакомство с инструментами рынка.

Начнем, пожалуй, с самого «ходового товара» на бирже — акций.

Что такое акции?

Акция — это ценная бумага, дающая своему владельцу право на участие в управлении компанией и получение части её прибыли.

Покупая акцию, вы, по сути, приобретаете частичку компании.

Если эта корпорация работает и получает прибыль, то вместе с ней работают и приносят доход и ваши деньги — как благодаря росту цен на акции в долгосрочной перспективе, так и в виде дивидендов.

Зачем компании выпускают акции?

Бизнес, особенно на этапе развития, нуждается в финансировании. Уставного капитала для осуществления новых проектов недостаточно, и компании необходимые средства. Для этого компания может взять кредит в банке или выпустить облигации и стать должником перед их держателями.

Но есть и другой способ привлечь финансирование — продажа части собственного бизнеса в виде акций.

Таким образом, предприятие получает возможность развиваться и получать дополнительную прибыль за счет инвесторов, а держатели акций также получают доход за счет развития бизнеса, частью которого они являются.

Что дает вам владение акциями?

Компания может выпускать оба этих вида или же ограничиться только одним.

Например, чтобы купить «частичку» Сбербанка, можно приобрести как обыкновенные, так и привилегированные («префы», как их еще называют) акции.

В торговых системах или приложениях их обозначают ао и ап соответственно.
Основное отличие этих категорий — в порядке получения прибыли и возможности влиять на принятие важных для компании решений.

В любом случае имеет значение, какое именно количество акций находится в собственности акционера.

Так, владея 1 акцией — вы получаете базовые права собственника компании: участие в управлении (участие в собраниях акционеров), право на дивиденды и на компенсацию в случае ликвидации АО.

А владея 2%, вы можете уже выдвигать своего представителя в совет директоров. Подробнее о правах акционеров читайте здесь >>

Как зарабатывать на акциях?

Понятно, что обычный участник рынка не имеет достаточного количества ценных бумаг, чтобы прямо или косвенно влиять на судьбу компании. Но по сути ему это и не нужно. цель покупки акции — получение прибыли. И заработать он может двумя способами: получив дивиденды или доход от разницы между ценами покупки и продажи акций.

Покупка и продажа акций

Торговать акциями российских компаний на Московской бирже может каждый желающий. Для этого ему просто необходимо открыть брокерский счет у брокера, завести средства и начать осуществлять покупки. Совершить сделку вы можете несколькими способами.

Позвонив брокеру и подав ое поручение на «покупку/продажу» или с помощью специальных торговых систем. Компания БКС Брокер для своих клиентов разработала специальное мобильное приложение — «Мой Брокер».

Установив его на телефон, вы сможете не только в несколько кликов стать владельцем бумаги, но и получать дополнительную информацию и рекомендации экспертов компании.

Разница между стоимостью покупки и продажи акции это и есть ваша прибыль. Купили дешевле, а продали дороже. Но на деле не так все просто.

Вложение в акции может принести как доход, так и убыток, и чтобы ваши инвестиции были прибыльными, необходимо учитывать множество параметров при выборе активов.

Расскажем, на что в первую очередь стоит обратить внимание при покупке акций, особенно если вы не обладаете опытом и специальными знаниями.

Финансовое положение компании и оценка ее акций

Есть разные параметры при выборе акции для покупки, но один из главных — это финансовые показатели той компании, чью бумагу вы собираетесь приобрести. Ведь покупая акцию, вы становитесь владельцем частички этой компании и заинтересованы в успехе бизнеса.

Каждый квартал компании, акции которых обращаются на Московской бирже, публикуют свою финансовую отчетность.

Именно по ней акционеры и потенциальные инвесторы могут судить сколько заработала компания, как собирается развивать свой бизнес дальше, какие риски существуют.

Кроме показателей выручки, рентабельности и чистой прибыли, в отчётности встречаются и другие, о значении которых начинающий инвестор понятия не имеет. В этом случае лучше обратиться к профессионалам.

Каждая брокерская и инвестиционная компания имеет штат аналитиков, которые специализируются на отдельных секторах и внимательно следят за финансовым положением компании. Кроме того, используя различные рыночные мультипликаторы, они оценивают привлекательность не только самой компании, но и потенциал роста или же падения ее бумаг.

В приложении Мой Брокер вы можете найти рекомендации аналитиков различных компаний по отдельным акциям, а также ознакомиться с консенсус — прогнозом.

Следим за новостями

Фондовый рынок — это живой организм, который чутко реагирует как на внешние факторы, так и на внутренние изменения. Функционирует он по воле сотен миллионов людей, которые каждую минуту принимают то или иное решение. Но именно эти решения и отображаются на цене акций и приводят к росту или падению котировок.

Мы не раз становились свидетелями, как какая-то бумага в определенный момент просто кубарем катилась вниз или взлетала на 10%. Часто драйвером для таких резких движений становились новости.

Умение грамотно оценить влияние определённого события на «судьбу» бумаги позволит не только избежать убытков, а, напротив, может открыть возможность для удачных вложений.

В приложении Мой Брокер вы cможете найти последние новости и их оценку по интересующей вас компании

Кроме того, в приложении Мой Брокер вы можете познакомиться с актуальными инвестиционными идеями экспертов компании БКС

Не забываем о ликвидности

Ликвидность акции — очень важный показатель. От степени ликвидности актива зависит, сколько времени уйдет на осуществление операции и какие придётся понести убытки при совершении сделке по купли-продажи акций. Так, высокая ликвидность бумаг позволяет продать их быстро и без существенных потерь.

На Московской бирже торгуется несколько сотен акций различных компаний. Самые ликвидные из них называют «голубыми фишками». Среди них бумаги таких известных компаний, как Сбербанк, Газпром, Лукойл, Роснефть и т.д.

Объемы торгов по ним ежедневно составляют несколько миллиардов рублей и проблем с покупкой и продажей бумаг по рыночной цене у вас не возникнет. Но кроме этих гигантов, на рынке представлены и акции компаний поменьше.

Менее ходовые и популярные бумаги относят к акциям второго эшелона, а бумаги с низкой ликвидность, сделки по которым могут проходить раз в день или даже реже — акции третьего эшелона.

Таким образом, приметив понравившуюся вам компанию, стоит поинтересоваться и ликвидностью ее бумаг. Для этого обратите внимание на объем торгов и спрэд, то есть разницу между ценой покупки и продажи.

Большой объем торгов и маленький спрэд — показатель высоколиквидной бумаги. Вы также можете воспользоваться специальным показателем для определения доли бумаг в свободном обращении — коэффициент free float.

Низкая величина free float означает, что частным инвесторам доступно малое количество акций, поэтому ликвидность будет низкой.

Дивиденды

Еще один способ заработать на акциях — это получать дивиденды.

Дивиденды — это регулярная выплата части прибыли компании держателям акций. У каждой компании своя дивидендная политика, и не все корпорации готовы выплачивать высокие дивиденды свои акционерам.

Выплаты напрямую зависят от прибыли компании — вы купили частичку предприятия и вправе рассчитывать на часть ее дохода. Лишь в редких случаях компания, которая получила убыток в текущем году, будет выплачивать дивиденды (из нераспределённой прибыли прошлых лет).

Как выбирать компании, чьи акции будут приносить неплохие дивиденды?

– Изучите историю компании. Прежде чем начать формировать дивидендный портфель, в первую очередь, познакомьтесь с историей дивидендных выплат потенциальных кандидатов.

Например, существуют компании, которые никогда не платили дивиденды, поэтому вряд ли стоит надеяться, что эмитент вдруг начнет «раздавать» часть нераспределенной прибыли. Такие случаи, конечно, бывают, но обычно компания заранее анонсирует изменения в своей дивидендной политике, чтобы стимулировать интерес инвесторов и повысить спрос на бумаги.

Поэтому выбирайте в свой портфель компании, которые стабильно выплачивают дивиденды и, даже несмотря на ухудшение рыночных условий, продолжают генерировать прибыль.

– Ознакомьтесь с дивидендной политикой. Кроме того, не поленитесь почитать о дивидендной политике компании — эту информацию обычно без труда можно найти на официальном сайте эмитента. Именно там описано, какую часть прибыли компания обязуется направлять на дивиденды и сколько раз в год будут производиться выплаты.

Обязательно обратите внимание на гарантированные дивидендные платежи, которые могут составлять фиксированную сумму или процент чистой прибыли.

При этом надо следить за оговорками, которые могут, например, отменять платежи в случае получения чистого убытка по РСБУ (притом что по МСФО зафиксирована прибыль) или вычитать из величины чистой прибыли, участвующей в расчете дивидендов, «бумажные доходы», связанные, к примеру, с переоценкой активов.

– Рассчитывайте дивидендную доходность. Открывая, например, счет в банке, вы можете определить, как сумма вашего вклада увеличится с течением времени. С дивидендами дела обстоят несколько иначе. Цена акции — величина непостоянная. Поэтому чтобы понять, какую именно прибыль вам могут принести дивиденды, рассчитывают дивидендную доходность.

Для этого разделите сумму дивиденда на цену акции, по которой вы покупаете ее, и умножьте на 100%.
Рассмотрим пример. У вас есть 1000 обыкновенных акций Газпрома, которые вы купили в начале 2016 года по цене 125 рублей за акцию. По итогам работы в 2016 году компания выплатила дивиденды в размере 7,89 рубля на акцию.

Получается, что ваш дивидендный доход составил 7890 рублей, или 6,3% годовых.

– Как не упустить дивиденд? Рекомендации о выплате дивидендов и их размере дает совет директоров, а окончательное решение принимается на общем собрании акционеров (ОСА). Совет директоров также определяет дату закрытия реестра (так называемую отсечку) — дату, на которую надо владеть акциями, чтобы получить дивиденды.

Чтобы получать дивиденды, можно даже не держать акции весь год — достаточно владеть ценными бумагами на день закрытия реестра. Время фиксации реестра — конец операционного дня даты закрытия реестра под дивиденды.

В случае если вы являлись владельцем акций в обозначенный период, то средства должны быть зачислены на брокерский счет в течение 25 дней с даты «отсечки».

Стоит учитывать еще один важный момент.

Источник: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/chto-nuzhno-znat-ob-aktsiiakh-nachinaiushchemu-investoru

Ваше право и голос
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: