Облагаются ли налогом частные денежные переводы из-за границы в Россию?

Содержание
  1. Как получить деньги из-за границы в Россию физическому лицу?
  2. Как физическому лицу получить деньги из-за границы в Россию?
  3. Перевод денег из-за границы в Россию: налоги
  4. Как физическому лицу открыть зарубежный счет для получения денег из-за границы?
  5. Переводы из-за рубежа: инструкция по применению
  6. Western Union, MoneyGram – быстро, но дорого
  7. Перевод на банковский счет
  8. Налоги и валютный контроль
  9. Перевод физ. лицу
  10. Юр. лицо или ИП
  11. Налог на переводы из за рубежа
  12. Какие трудности получения крупного перевода денег из-за границы на счёт?
  13. Последние новости на сегодня
  14. Инструкция: как получить деньги из-за границы
  15. С какими сложностями можно столкнуться
  16. №2 PayPal
  17. №3 Payoneer
  18. №4 Банковский перевод
  19. Налог на денежный перевод из за границы
  20. Сущность
  21. Популярные системы
  22. Налог на денежный перевод из за границы – сущность, проблемы, пути решения
  23. Проблемы
  24. Как обойти

Как получить деньги из-за границы в Россию физическому лицу?

Облагаются ли налогом частные денежные переводы из-за границы в Россию?

Сегодня нередко можно услышать сообщения о блокировке банковских переводов и даже о судебных процессах. Поэтому актуален вопрос: как правильно получить деньги из-за границы в Россию физическому лицу? 

Друзьями и родными или клиентами и партнерами за рубежом уже никого не удивишь. Но трансграничные платежи продолжают оставаться проблемой. Причем как из-за границы в РФ, так и в обратную сторону.  

Есть немало способов, как физическое лицо может получить деньги из-за границы в Россию – все зависит от того, из какой страны планируется перевод и какая это будет сумма.

Но очень часто эти способы связаны с высокими комиссиями, блокировкой средств при поступлении на счет и вопросами со стороны налоговых органов.

В этой статье мы рассмотрим, как избежать этих проблем и легально получать деньги из-за рубежа. 

Как физическому лицу получить деньги из-за границы в Россию?

Чтобы не терять большие суммы на конвертации, лучше открыть валютный счет, например, в евро или долларах США. Так вы не будете беспокоиться о потере денег из-за невыгодного курса.

Однако если вы хотите получить больше финансовой свободы и обезопасить себя от рисков российской банковской системы, включая различные ограничения, внезапную блокировку средств по ошибкам правоохранительных органов или защитить их от недоброжелателей, откройте иностранный счет для получения денег.

Обратите внимание, что мы говорим именно об иностранных банках, которые работают за рубежом, не в России. Дело в том, что все банки на территории РФ, даже если они имеют зарубежное название, подчиняются местному законодательству.

На практике это означает, что любой ваш счет, открытый в российском филиале французского, немецкого, австрийского и других банков, может быть в любой момент заблокирован по требованиям российских правоохранительных органов.

Например, на основании Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». 

Блокировка банковских счетов в России очень часто происходит по этому закону. В большинстве случаев, это случается из-за ошибок и несогласованности информации, имеющейся у различных правоохранительных органов. 

Помимо этого, за последние годы закрылось немало российских банков из-за обвинений в проведении «подозрительных операций». Люди потеряли немало денег. Такие случаи, безусловно, снижают доверие к местной банковской и государственной системе.

Как для получения средств, так и для вывода денег за границу из России мы рекомендуем физическим лицам и компаниям открывать счета в иностранных платежных сервисах или банках.

Многие из банков и платежных систем за рубежом оформляют карты Visa и MasterCard, которые позволяют не только рассчитываться в магазинах, но и снимать наличные.

Так вы избежите проблем, связанных с прямыми переводами денег из-за границы в Россию и расширите свои возможности приема платежей.

Перевод денег из-за границы в Россию: налоги

Зачастую налог начисляет и удерживает налоговый агент: работодатель, банк при выплате процентов по вкладу или биржа фриланса при оформлении сделки между заказчиком и клиентом. Но если вы получили доход не от налогового агента (например, это выигрыш или доход от продажи имущества), то налог нужно заплатить самостоятельно, подав декларацию.

Банк всегда имеет право запросить при переводе документы, подтверждающие уплату налога, если заподозрит клиента в незаконной деятельности. Есть перечень доходов, с которых не требуется платить налог в России:

  • алименты;
  • пособия и стипендии;
  • благотворительная помощь;
  • вознаграждения помощников по хозяйству, репетиторов, сиделок;
  • возмещенные судебные расходы и некоторые другие доходы.

Если деньги отправляются как подарок, то в разных случаях они то подлежат налогообложению, то нет. Да, вопрос уплаты налогов – очень сложный, и многое зависит от нюансов конкретно вашей ситуации. Поэтому здесь не обойтись без консультации практикующего эксперта. Мы ответим на все ваши вопросы и поможем легально получить деньги из-за границы в Россию. 

Если вы откроете иностранный банковский счет, то об этом факте нужно будет уведомить налоговую службу в течение месяца.

Также, если ваш оборот будет превышать определенную сумму, то ежегодно нужно будет подавать отчет о движении денег на зарубежном счете.

Это несложный процесс, который занимает всего несколько минут – отчетность подается в электронном виде на основе годовой выписки из вашего счета за границей. 

Несоблюдение этих требований приведет к штрафам. Скрывать иностранные счета нет смысла, так как сейчас страны обмениваются этой информацией в автоматическом режиме. Да, есть государства, которые не осуществляет обмен с Россией, однако это лишь вопрос времени – тенденции ведут к глобальной прозрачности. 

Как физическому лицу открыть зарубежный счет для получения денег из-за границы?

Для открытия счета в зарубежном банке не обязательно ехать за границу. Некоторые банки открывают счета после проведения видеособеседования, а в других даже этого делать не требуется. В платежных системах вообще все, включая открытие счета, происходит в онлайн режиме. 

Открывать иностранный счет нужно не наугад, а там, где безопасно, выгодно и предсказуемо. В финансовых учреждениях, которые заинтересованы в благополучии своих клиентов. 

Удаленное открытие банковского счета (без выезда из России) возможно в:

Из платежных систем для открытия счета на физическое лицо мы рекомендуем вам следующие:

  • Британская платежная система. Данная платежная система имеет офисы в Лондоне и Риге. Счета открываются в более чем 30 валютах! Клиенту присваивается номер IBAN, есть возможность проводить платежи SEPA и SWIFT. Оформляются бесконтактные платежные карты. И что еще немаловажно, платежная система в Великобритании предлагает обслуживание полностью на русском языке!
  • Литовская платежная система. Позволяет осуществлять быстрые переводы в зоне SEPA и за ее пределами. Оформляются дебетовые и карты по предоплате в евро. Доступны OCT платежи – инновационное решение, позволяющие совершать переводы денег на карты MasterCard, VISA или Maestro в более чем 200 странах мира. Обслуживание осуществляется на английском языке. 
  • Счет с IBAN на криптообменной платформе в Великобритании. Данная платежная система связана с криптообменной биржей, что значительно упрощает жизнь лицам, торгующим на криптобиржах и Форексе, позволяя свободно вводить/выводить деньги. Кошелек внутри системы открывается в евро, можно осуществлять переводы в зоне SEPA. 

Это лишь некоторые из платежных систем, где россияне могут открыть счет. Выбирая платежную систему или банк за границей, не стоит полагаться только на советы друзей/родственников или на свои собственные исследования в Интернете.

Правила открытия иностранных счетов постоянно меняются, а так как при работе с финансовыми организациями за рубежом стоит учитывать массу нюансов, полагаться только на информацию из Интернета неразумно.

С момента публикации материала может пройти много времени и данные могут частично, если не полностью, устареть. 

Отзывы и комментарии на просторах Интернета об иностранных банках и других финансовых учреждениях тоже разные и зачастую сильно отличаются. Только те консультанты, которые каждый день работают с финансовыми организациями за рубежом, помогая клиентам подбирать, открывать и управлять иностранными счетами, могут предоставить актуальную и аргументированную информацию. 

Мы постоянно сотрудничаем с самыми разными банками и платежными системами за рубежом уже более десяти лет. Все финансовые организации, которые мы рекомендуем нашим клиентам, тщательно нами проверяются. Мы работаем только с лицензированными учреждениями с хорошей репутацией.

Выбор платежной системы или банка для открытия счета на физическое лицо будет зависеть от того, откуда вам нужно получать деньги, в каких валютах, какие услуги вам нужны и многих других факторов. Запишитесь на бесплатную консультацию, на которой вы расскажите, что хотите получить, а мы подберем для вас самый подходящий банк или платежную систему для открытия иностранного счета. 

Финансовые права россиян постоянно страдают из-за новых законов, нацеленных на ограничение вывода денег из России. Позаботьтесь о своей финансовой свободе как можно раньше, открыв счет в иностранном банке. Мы поможем решить любые вопросы, связанные с переводом денег в Россию из-за границы и наоборот. Обращайтесь к нам по электронному адресу: info@offshore-pro.info. 

Это можно сделать разными способами, например, банковским переводом. Однако зачастую это дорого и долго, а также вы теряете на невыгодном обменном курсе.

Мы рекомендуем открывать счета в платежных системах для получения денег из-за границы.

Тем более, что сегодня в платежной системе вы можете получить личный счет IBAN, проводить платежи в самых разных валютах и открывать платежные карты, позволяющие расплачиваться в магазинах и снимать наличные.  

Все зависит от того, кто отправляет деньги и является ли перевод вашим налогооблагаемым доходом. Чтобы сделать все законно, не обойтись без консультации с опытными практикующими юристами. 

Открыть счет за границей стоит всем, кто хочет сохранить свои накопления и получить больше свободы в финансовом плане. Также это необходимо тем, кто планирует работать, учиться, жить или развивать бизнес за рубежом, а также часто путешествует. 

Источник: https://internationalwealth.info/foreign-bank-accounts/kak-poluchit-dengi-iz-za-granicy-v-rossiju-fizicheskomu-licu/

Переводы из-за рубежа: инструкция по применению

Облагаются ли налогом частные денежные переводы из-за границы в Россию?

13.04.2016

Каким способом лучше всего переводить деньги из-за границы? Облагаются ли такие переводы налогом? Основные аспекты переводов из-за рубежа на счета физических и юридических лиц рассмотрим в нашем обзоре.

Переводы в России для многих граждан – обычное и понятное дело. А вот о переводах из-за рубежа – мало кто что знает. Кроме того, даже в сети нет подробной информации и инструкции, как правильно сделать или получить перевод из-за границы. В зависимости от вашей жизненной ситуации можно выделить несколько вариантов.

Western Union, MoneyGram – быстро, но дорого

Если вы хотите получить небольшой разовый перевод из-за рубежа (например от друга в качестве подарка или от родственников), то можно воспользоваться системой денежных переводов типа Western Union или MoneyGram.

Во-первых это будет быстрее, чем через банк, а во-вторых проще в получении –  за получением перевода можно будет обратиться практически в любой банк-партнер с паспортом.

Деньги вам выдадут в той валюте, в которой они были отправлены, либо сконвертируют по курсу банка.

Комиссия за такой перевод составляет в среднем 1-2%, но при больших суммах начинается от 0,5%. Деньги приходят мгновенно или за один день (12-часовой перевод у Western Union стоит дешевле). Отправитель передает получателю секретный цифровой код. При получении необходимо предъявить паспорт.

  • Плюсы: быстро, без открытия счета.
  • Минусы: необходимо идти в банк и получать наличные, а наличных может не быть в кассе банка, курс конвертации в банке-агенте может быть не лучшим, высокая комиссия за перевод.

Перевод на банковский счет

Банковский перевод из-за рубежа осуществляется по международным реквизитам банка. Вам понадобится:

  • международное название (например, Sberbank),
  • SWIFT-код (обратите внимание, что у региональных подразделений Сбербанка эти SWIFT-коды разные),
  • номер счета,
  • имя получателя латиницей (уточните написание имени в банке или пишите также, как на вашей банковской карте),
  • назначение платежа, например, gift (подарок).

Перевод можно получить, как на карточный счет, так и на обычный. Но стоит заранее ознакомиться с тарифами банка:

  • Зачисление на счет в большинстве банков бесплатно, но может быть ограничение на сумму, сверх которой берется комиссия.
  • А вот снятие или перевод с банковского счета может облагаться комиссией в 1-2%, если деньги пришли безналичным путем и пролежали на счете менее 10 – 30 – 60 дней. В тарифах дебетовых карт такое ограничение встречается реже, но может быть ограничение на снятие, например, 150 000 в месяц без комиссии, а свыше – комиссия 2%.
  • В некоторых банках отказываются зачислять валютные переводы на рублевые счета, если нет доп. соглашения на автоматическую конвертацию. 

Итак, за и против банковского перевода:

  • Плюсы банковского перевода: дешевле, если все сделано правильно; удобнее – не нужно ходить в банк.
  • Минусы: дорого, если снимать деньги сразу.

Еще один вариант, если вы планируете помогать родителям или детям из-за рубежа, вы можете выпустить на их имя дополнительную кредитную или дебетовую карту. Доп. карта будет привязана к основному счету в валюте, поэтому выбирайте банки без комиссии за конвертацию. Ну и будьте готовы к тому, что карту будут периодически блокировать за сомнительные операции.

Налоги и валютный контроль

Операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под валютный контроль банка. Этого не стоит бояться, но стоит быть готовым подтвердить родство (если переводы приходят от родственников) или объяснить назначение платежа.

Подарки от ближайших родственников не облагаются налогом, независимо от местонахождения родственников:

Согласно абзацу 2 пункта 18.

1 статьи 217 Кодекса доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами). (ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА, ПИСЬМО от 10 июля 2012 г. N ЕД-4-3/[email protected] О НАЛОГООБЛОЖЕНИИ ДОХОДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ).

А вот на подарки от иностранного жениха или друзей вполне может быть начислен подоходных налог. Об этом читайте ниже.

Не стоит соглашаться на просьбы знакомых и незнакомых вам людей открыть счет на ваше имя, для переводов крупных сумм денег. Например, вас просят открыть счет на свое имя для того, чтобы перевести крупную сумму из-за границы (допустим, 5 000 000 рублей).

Вам будут названы тысячи причин, по которым человек, якобы, не может открыть счет на свое имя. Истинная причина будет крыться в том, что просящий человек не хочет «светиться» с таким проблемным переводом из-за границы. Все потому, что согласно Статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 г.

№ 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” обязательному банковскому контролю подлежат операции сумма которых равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалент в валюте).

Для осуществления такого контроля банк потребует от вас документального подтверждения, кто, на каком основании, и для какой цели перечислил вам такую сумму.

А что вы будете делать, если банк на основании контроля проинформирует вас о приостановлении операции и отказе в выполнении вашего распоряжения по совершению операции (выдачи наличных)? А реальный получатель средства требовать будет с вас. Кроме того, вами может заинтересоваться налоговая служба, о чем мы писали выше.

Перевод физ. лицу

Если вы планируете получать регулярные выплаты из-за рубежа (например, заработную плату от фриланса и т.п.), то целесообразно для этих целей завести валютный  счет в банке или банковскую карту.

Также, необходимо заключить гражданско-правовой договор с вашим заказчиком, желательно на русском языке, но допускается вариант с двумя языками. Сразу стоит отметить, что такие доходы должны облагаться налогом на доходы физических лиц по ставке 13%.

Кроме того, если сумма ваших доходов превысит 10 000$ в год, то служба фин. мониторинга  вашего банка может заблокировать ваш счет до выяснения обстоятельств.

Сейчас банкам дается возможность самостоятельного приостановления расходных операций на срок до 5 дней. За это время вы обязаны будете документально подтвердить «чистоту» проводимых сделок или прояснить происхождение получаемых вами денежных средств.

Ежегодно, вам придется отчитываться в налоговой по декларации 3-НДФЛ о доходах, полученных за пределами РФ и уплачивать налог. Для этого вам нужно будет прилагать копию вашего договора и выписку с банковского счета. Стоит отметить, что существует высокая ответственность за сокрытие таких доходов.

А банки, которые могут лишиться лицензии, если не будут сообщать о таких операциях, обязательно будут соблюдать букву закона, поэтому лучше не рисковать.

Если вас «поймают», то вам придется заплатить 13% + штрафы 5% от суммы не уплаченного налога в месяц первые 180 дней, далее 10% ежемесячно от суммы налога, а далее вас ждет уголовное преследование.

Юр. лицо или ИП

Налоги на юр. лиц в России меньше, чем на “физиков”, но бонусом идут повышенные требования и штрафные санкции. Если вы планируете работать с иностранными заказчиками, как юр. лицо или ИП, стоит внимательно отнестись к выбору банка и заранее обсудить со службой валютного контроля предстоящие сделки.

В банке вам откроют транзитный валютный и текущие валютный и рублевые счета, а с заказчиком необходимо будет заключить договор на двух языках с детальным описанием поставляемых услуг. В договоре вы будете указывать реквизиты валютного счета.

Для каждого контрагента в банке необходимо будет оформлять “Паспорт сделки” еще до первого поступления денег. В течение 7 дней после поступления денег вам нужно оформить справку о валютной операции, либо продать валюту, перечислив на рублевый счет. Каждый этап работы необходимо закрывать актом, в том числе на русском языке, и сдавать его копию в отдел валютного контроля банка. 

Источник: https://bankcreditcard.ru/perevody-iz-za-rubezha-instrukciya-po-primeneniyu

Налог на переводы из за рубежа

Облагаются ли налогом частные денежные переводы из-за границы в Россию?

Многие граждане получают денежные переводы от родственников, живущих за границей, поэтому вопрос, нужно ли платить налог с заграничных переводов в 2019 году также актуальный. Не каждый денежный перевод влечет уплату налогов.

Налоговый кодекс РФ четко регламентирует перечень доходов, с которых налог не взимается. Конкретно в пункте 18.1 статься 217 указывает, что подаренные средства налогу не подлежат и + максимальная сумма не ограничена.

Даже если перевод прислал не родственник.

Однако, 13% процентов подоходного налога придется заплатить, в том случае если гражданин РФ получил перевод из-за границы за какую-либо оказанную услугу или проделанную работу.

Получателю денежных переводов из-за рубежа необходимо знать, что при отправлении перевода отправитель должен конкретно указать назначение средств, тогда вы избежите проблем с налоговой службой РФ.

Например, если вам отдают долг посредством денежного перевода, то и такой перевод налогом не облагается.

Чаще всего налоговую и банк интересуют переводы на большие суммы, а за суммы поменьше ответственность несет сам гражданин, подающий один раз в год налоговую декларацию о своих доходах. Важно знать, что в обязанности налогоплательщиков не входит доказательство своей правоты, так как по закону это должны делать налоговые органы. Главное, действуйте в рамках закона.

Зная, например, что с вами произвели расчет денежным переводом за услугу, то обязательно следует заплатить 13 процентов подоходного налога от полученной суммы. Если деньги прислали родственники или друзья в качестве подарка или вернули долги — декларировать полученные средства не нужно.

Какие трудности получения крупного перевода денег из-за границы на счёт?

Ответ: Сама процедура подготовки и осуществления операции по денежному переводу из-за границы простая – посещаете банк, открываете текущий счёт, сообщаете реквизиты открытого счета отправителю, ждёте перевод, при поступлении средств банк зачисляет их на ваш счёт, снимаете (обналичиваете) эти средства и передаёте знакомой. Всё будто бы понятно и просто, но…

Но, Ваша знакомая, похоже, сильно лукавит, объясняя причину невозможности оформления счёта на себя. Для открытия текущего счета в банке нужен паспорт и проставленная в паспорте в виде штампа прописка, и всё.

А в общежитии или в квартире эта прописка, с «ошибкой» сделана прописка или нет, банк проверять не будет, это входит в функцию паспортного стола. Главное — человек имеет прописку по конкретному адресу и с этой пропиской в паспорте он там живёт (получил ИНН, участвует в выборах, принят на работу).

Кроме того, в договорах с банками последние предоставляют право клиентам дополнительно указать и фактическое места проживания, если прописка в общежитии оформлена без проживания.

Теперь о фактической причине просьбы. Это нежелание вашей знакомой самой засвечиваться с таким, надо сказать «проблемным» переводом денег из-за границы в Россию.

Вам, конечно, решать самой, но я бы не советовала вам связываться с такого рода «помощью» знакомой, тем более вам неизвестно, от чьего имени этот перевод будет отправлен (физическое или юридическое лицо), и каково будет в переводе указано назначение платежа и его цель. А последствия получения такого денежного перевода из-за границы могут быть очень серьёзные.

Согласно Статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязательному банковскому контролю подлежат следующие операции с денежными средствами, а именно:

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к определенному виду операций.

Вам стоит ознакомиться с данным законом, посмотреть перечень операций, попадающих под действие этого закона и хорошо всё взвесить, так как в их составе есть и различные денежные переводы из зарубежа.

Для осуществления такого контроля банк потребует от вас документального подтверждения, кто, на каком основании, и для какой цели перечислил вам такую сумму, и что вы им сможете предъявить? А что вы будете делать, если банк на основании контроля проинформирует вас о приостановлении операции и отказе в выполнении вашего распоряжения по совершению операции (выдачи наличных)? А реальный получатель средства требовать будет с вас.

Кроме того, в отдельных случаях банковский перевод из-за границы облагается налогом, т.е. переводы могут попадать под налогообложение, если будут отнесены к доходам, полученным от источников за пределами Российской Федерации.

Так, например, в соответствии с пунктом 3 статьи 208 Главы 23 Налогового кодекса РФ (НК РФ) части 2 от 05.08.2000 N 117-ФЗ, к налогооблагаемым доходам относятся доходы от реализации недвижимого имущества, находящегося за пределами Российской Федерации.

Вы ведь не знаете, какое назначение платежа в переводе из-за границы будет указано!

Комментариев пока нет. Комментирование отключено

Последние новости на сегодня

Источник: https://nalogcrimea.ru/nalog-na-perevody-iz-za-rubezha/

Инструкция: как получить деньги из-за границы

Облагаются ли налогом частные денежные переводы из-за границы в Россию?

Как получить деньги из-за границы? Этот вопрос может быть связан как с вопросами экономии, так и с налоговыми нюансами. Эксперты Financer.com сравнили 4 самых популярных способа, и выяснили, какой из них выгоднее, когда речь идет о денежных переводах из-за рубежа.

С какими сложностями можно столкнуться

Зарубежными клиентами/партнерами или иностранными родственниками и друзьями сегодня уже никого не удивишь. Но международные платежи до сих пор представляют проблему. Причем как из России за границу, так и наоборот (например, если нужно получить деньги из США).

Самые частые проблемы:

  • отсутствуют необходимые реквизиты
  • высокая комиссия
  • блокировка при поступлении средств
  • вопросы со стороны налоговой

Многим знакомые Western Union и подобные им.

  • не требуют открытия счета
  • быстро
  • достаточно высокая комиссия (1% — 2%)
  • можно дополнительно потерять на курсе
  • нужно искать ближайшее отделение

Международный финансовый сервис, обеспечивающий платежи практически из любой точки мира.

  • минимальные комиссии (менее 2% за перевод)
  • конвертация любых валют без комиссий
  • вывод любой суммы с комиссией в 200 рублей
  • нет возможности перевести финансы из России за рубеж
  • необходима регистрация по паспорту
  • нет возможности оформить Transferwise карту в России

Подробнее об особенностях работы с Transferwise.

В рамках Transferwise клиенту для получения денег из-за рубежа фактически открываются несколько счетов в рамках одной системы. Поэтому вы можете конвертировать валюту «туда-сюда», и выводить финансы в российский банк без необходимости заниматься волокитой с валютным контролем.

Ваш банк будет видеть перевод не как иностранный, а как внутрироссийский!

От необходимости платить налоги это вас не избавит, но риски и бюрократическую волокиту снизит серьезно.

Зарегистрироваться бесплатно

№2 PayPal

Пожалуй, самый популярный в России международный финансовый сервис. Существует много лет. Имеет множество как положительных, так и отрицательных отзывов.

  • быстрое оформление аккаунта
  • возможность работать с любой валютой
  • возможность пополнения из российского банка
  • оплата любых зарубежных товаров и услуг
  • высокая комиссия
  • длительное подтверждение данных
  • проблемы с корпоративным аккаунтом
  • если средства «зависли» на их получение уйдет до 2 месяцев
  • оформление карты невозможно

Основное преимущество PayPal – в его массовой знакомости. Для разовых переводов и работы с аукционными площадками (вроде eBay и Amazon) он действительно подходит.

Но для ведения какой-либо рабочей деятельности придется заводить корпоративный аккаунт (где тоже бюрократии хватает), а если внутренняя служба контроля сервиса решит, что деньги вам перевели ошибочно, вся сумма останется «отлеживаться» внутри системы примерно на 1 месяц, после чего отправиться обратно отправителю.

Эксперты Financer.com сами столкнулись в ходе работы с подобной ситуацией. Несмотря на то, что отправитель был готов подтвердить, что это именно он и именно данному человеку отправлял оплату, «заморозка» никуда не делась, и через 1 месяц платеж пришлось повторять.

Эпизодически встречаются жалобы и на то, что достаточно долго верифицируются российские счета для выведения денег.

Зарегистрироваться бесплатно

№3 Payoneer

Помогает российским фрилансерам работать с зарубежными клиентами с 2005 года. Долгое время пользовался бешеной популярностью из-за возможности оформить карту и пользоваться ей на территории России (для бесконтактной оплаты или снятия наличных). К сожалению, с 2020 года эта опция больше недоступна – по требованию российских властей.

  • комиссия 1% – 3%
  • напрямую сотрудничает с крупнейшими фриланс-биржами
  • возможность вывода средств
  • не выдаются карты
  • оформление более сложное по сравнению с Transferwise
  • платное обслуживание (около 30$/год)
  • все транзакции платные (примерно 1$)
  • комиссия за вывод 2%
  • пополнять аккаунт из России нельзя

Ключевым неудобством является тот факт, что Payoneer переводит на российскую карту деньги не в рублях, а в долларах. Причем с пометкой на английском (from Amazon.com). С высокой долей вероятности банк, а следом и налоговая потребуют пояснений. И придется проходить все этапы, связанные с банковским переводом.

Зарегистрироваться бесплатно

№4 Банковский перевод

Самый очевидный способ. В любой стране существуют банки, и они наверняка как-то сообщаются. Особенно учитывая возможность расплачиваться банковской картой за границей.

  • вы получаете деньги из-за границы напрямую на счет/карту
  • не нужно регистрироваться в дополнительных сервисах
  • может потребоваться счет в иностранной валюте
  • необходимо грамотное оформление
  • нарушение правил грозит штрафами и заморозкой финансов
  • путаница со SWIFT кодами может привести к тому, что вы получите деньги с большой задержкой

Основная проблема – SWIFT-коды, международная кодировка, позволяющая определить ваш банк. Проводя аналогию с Россией, это нечто вроде нашего БИК. Но на международном уровне. 

Не у всех банков SWIFT-коды выложены в очевидном месте.

Иногда приходится прилично полазить по сайту, чтобы их обнаружить. Кроме того, в рамках одной банковской организации у разных филиалов может быть разный SWIFT-код.

Например, чтобы получить деньги из-за рубежа на счет Сбербанка, нужно найти SWIFT-код именно того отделения, где вы ее оформляли.

Валютный счет – потребуется, если зарубежный банк/платежная система не конвертирует валюту сама (это достаточно большой процент организаций). Ваш банк закономерно видит, что вы получили деньги от иностранца или иностранной компании, и задается сопутствующими вопросами. Также комиссии по валютным счетам бывают больше, и потерю на обмене никто не отменял.

Налоговые правила – просто получить деньги из-за границы на карту не получится. За валютными операциями контроль более строгий. Потребуется объяснить, каким образом и по какому поводу вы получили эти средства. Если назначение платежа «gift» (подарок) или «debt» (долг), лишних вопросов не будет. Но подобный вариант возможен только для разовых платежей от физических лиц.

1. Заключите с заказчиком Гражданско-правовой договор – на русском или на двух языках (чтобы был перевод для проверяющих органов).

2. После первого поступления финансов отнесите копию договора в филиал банка, где у вас открыт счет – это исключит подозрения со стороны финмониторинга и риск блокировки средств.

3. До 30 апреля следующего года подайте в налоговую декларацию 3-НДФЛ с указанием полученной суммы в разделе «Б» (Доходы, полученные от источников за пределами России).

4. Приложите к декларации копию договора + выписку с банковского счета.

5. До 15 июля оплатите с полученных средств 13% налога.

Важно! Информацию нужно вносить именно в раздел «Б», а не в раздел «Предпринимательская деятельность» (это уже совершенно другая категория).

1. Переведите все документы, сопровождающие устройство на работу (главное – договор с компанией).

2. Копию также отнесите в банк.

3. Уточните в юридическом отделе компании, кто берет на себя обязательства по уплате налогов (некоторые страны могут это сделать за иностранного сотрудника).

4. Если налог платит работодатель, все в порядке (это должно быть указано в договоре).

5. Если налог платите вы, смотрите инструкцию выше по заполнению декларации.

Важно! Не пытайтесь утаить доходы от рабочей деятельности. Даже если это разовые заказы. Валютные поступления проверяются с особенной тщательностью. И даже 2 – 3 «странных» перевода могут стать поводом для заморозки финансов и налогового разбирательства.

Индивидуальным предпринимателям получать денежные переводы из-за рубежа сложнее. Несмотря на меньшую сумму налогов.

1. Перед открытием валютного счета обязательно поговорите с представителем отдела валютного контроля – если это невозможно, выберите другой банк (иначе потом при любой ошибке будете получать пространные отписки формата «не соблюдены требования Инструкции №354354FSDG-435 ст.4 п.125»).

2. Уточните у представителя отдела валютного контроля особенности внутренних правил банка – оптимально, если вас «проведут по всем этапам», но такой сказочный вариант бывает не везде (если у вас еще нет юрсчета, вам может пригодиться наш рейтинг РКО для ИП и ООО).

3. На вас зарегистрируют 2 счета – транзитный и текущий (изначально средства будут поступать на транзитный, далее нужно будет в течение 7 дней перевести их на валютный либо сконвертировать на рублевый).

4. Подпишите договор с заказчиком/партнером – обязательно четко пропишите список задач, валюту расчета, полные реквизиты плательщика, ваши реквизиты с транзитным счетом.

5. Откройте паспорт сделки ДО первого поступления средств – лучше сделать это при поддержке отдела валютного контроля (для этого и нужен прямой контакт).

6. После поступления оплаты в течение 7 дней сделайте справку о валютных операциях и переведите деньги на валютный/рублевый счет.

7. Подготовьте «Акт о проделанной работе» (на русском или на русском и языке заказчика/партнера).

8. Сдайте копию Акта и справку о подтверждающих документах в отдел валютного контроля.

Важно! Законодательно в данном случае ИП приравнивается к ООО. Поэтому нарушение правил повлечет за собой массу последствий – вплоть до крупных штрафов, заморозки финансов и (в перспективе) судебного разбирательства. Поэтому планируя финансовые поступления из-за рубежа на счет, строго придерживайтесь правил.

По курсу ЦБ РФ на дату получения денег в рублях. Если по какой-то причине курс банка в этот день был выше курса Центробанка (редчайшая ситуация), полученная «выгода» также облагается налогом. Проще отследить этот момент, чем связываться с дополнительными расчетами.

За неуплату налогов предусмотрен штраф (13% от полученной суммы + 5% от неуплаченного налога, и это только в первые полгода, далее будут начислены пени в размере 10% от неуплаченного налога).

Также банк может заморозить поступления, если сочтет операции подозрительными.

Рассчитывать на то, что «налоговая ни о чем не узнает», не стоит. С июня 2020 года органы ФНС имеют доступ к мониторингу счетов физических лиц. Поэтому, даже если вы решили получить деньги из-за границы на карту, могут наступить неприятные последствия.

Материал подготовлен на основе: Федерального закона №115-ФЗ, Налогового кодекса РФ, официальных данных международных и росийских платежных систем.

Источник: https://financer.com/ru/poluchit-dengi-iz-za-granitsi/

Налог на денежный перевод из за границы

Облагаются ли налогом частные денежные переводы из-за границы в Россию?

Иногда человек может испытывать финансовые трудности. И тогда он обращается за помощью к родственникам и друзьям. Но одно дело, когда они живут рядом и могут помочь финансами в любой день, другое дело, если родственники живут за границей, а помочь желают. В таком случае приходит на помощь такой финансовый инструмент, как банковские перечисления.

Сущность

Если ранее денежные перечисления считались не популярными, то сейчас они прочно обосновались на финансовом рынке. Это теперь отдельный вид бизнеса, который позволяет гражданам осуществлять перечисления на территории Российской Федерации, а также за ее пределами.

Практически все кредитные учреждения осуществляют перечисления той или иной платежной системы.

Этот механизм имеет несколько типов:

  1. через банковский счет. Производится только при наличии открытых счетов у обоих участников сделки;
  2. без открытия счета. Самый популярный способ на территории Российской Федерации. Связывают специалисты такую популярность с отсутствием определенного перечня документов и скоростью передачи денежных средств;
  3. смешанные перечисления. Осуществляется в случае когда у одного участника сделки имеется счет в конкретном финансовом учреждении.

Система денежного перечисления  должна входить в перечень Центробанка. Именно это центральное финансовое учреждение выдает генеральную лицензию на осуществление таковой деятельности.

Работа заключается в следующем – клиент приходит в отделение, заполняет заявление и предоставляет документы. Затем вносит денежные средства и получает контрольную информацию, которую сообщает получателю. В другом регионе клиент приходит в отделение и предоставив паспорт получает перечисление.

В основном все системы позволяют перечислять денежные средства физическим лицам. Но есть некоторые компании, которые берут на себя обязательства по уплате товаров и услуг в пользу юридических лиц.

Все системы перечисляют как адресные, так и безадресные перечисления. Последними считаются перечисления без указания конкретного адреса. То есть получатель может обратиться в любое отделение, которое имеет техническую возможность, и получить там денежные средства.

Адресные же ограничивают выбор получателя конкретным финансовым учреждением.

На данный момент распространены три вида перечисления денежных средств:

  1. банковский. В данном случае перевод осуществляет кредитная организация, имеющая на это генеральную лицензию Центрального Банка Российской Федерации;
  2. почтовый. Осуществляется Почтой России на основании предоставленных документов;
  3. интернет деньги. Позволяют отправлять денежные средства посредством Интернета и созданного электронного кошелька.

Популярные системы

Исходя из перечня популярности, каждый отправитель вправе выбрать лучший вариант.

  • WesternUnion. Считается самой популярной системой в связи с большой распространенностью и восстребованностью. Но несмотря на это, она позволяет перечислить денежные средства только физическому лицу. Представлен такой механизм Газпромбанке, кредитном учреждении КБ Москвы и Военно- промышленый банк.
  • Золотая корона. Так же имеет особую популярность среди населения. Осуществляет на территории Российской Федерации. Возможна отправка в страны СНГ. Популярность такой системы связана с возможностью перевода юридическим лицам в счет уплаты услуг.

Это позволяет всем физическим лицам воспользоваться таким механизмом и получить карту отправителя для дальнейшего перечисления денежных средств на более выгодных условиях. Среди партнеров механизма можно выделить Военно-промышленный банк, а также Уралсиб и СМП банк.

  • Contact. Представлен в различных станах. Получить можно в 40 тысячах отделений. Также имеет возможность перечисления физическим и юридическим лицам. Доступна такая возможность в кредитных учреждениях Еврокоммерц, Экпресс- кредит и Военно- промышленном банке.
  • Юнистрим. Представительства расположены в сотнях странах. Механизм представлен в кредитных учреждениях Город и Еврокоммерц. Представлен для физических и юридических лиц.
  • Migom. Механизм позволяет перечислить свои сбережения родственникам или друзьям в государства ближнего зарубежья и дальнего. Также доступны на территории Российской Федерации и только для физических лиц. Представлен в Военно- Промышленом банке и Акибанке.
  • Blizko. Дает возможность перечислить денежные средства на территории Российской Федерации, а также сделать в страну СНГ, дальнего зарубежья. Представлен только для физического лица. Не доступен для юридических лиц и предпринимателей.

Налог на денежный перевод из за границы – сущность, проблемы, пути решения

Налог на денежный перевод из за границы – некая сумма, которая подлежит уплате по действующему Налоговому Кодексу страны. Практически каждая система вправе осуществить платеж на территорию Российской Федерации.

Денежные средства получатель вправе получить только после предоставления паспорта и контрольной информации.

Процедура не требует каких либо умений и знаний. Ее может осуществить каждый. Достаточно прийти в отделение и написать заявление. Но это процедура не дешевая. Действие будет стоить не менее 5 процентов от получаемой суммы. Но максимальная сумма не ограничивается при таком типе.

Даже если отправитель создает заявку на крупную сумму, то максимум что могут попросить сотрудники банка — получателю оформить счет в кредитном учреждении.

Все поступления из за границы облагаются налогом на территории Российской Федерации. Это регулируется действующим законодательством. Составляет налог – 15 процентов от суммы. Но есть ситуации, когда можно избежать уплату налога.

Если при заполнении анкеты необходимо указать индивидуальный номер налогоплательщика, то скорее всего, письмо с уведомлением об оплате придет.

Проблемы

На государственном уровне выдвигается новый законопроект, который изменит налогообложение денежного перевода Вестерн Юнион и Мигом. На данный момент все средства, присланные из за рубежа облагаются налогом.

Исключением становится перевод от близкого родственника. Но иногда приходят денежные средства от друзей и коллег, даже от дальних родственников с пометкой на свадьбу, день рождение и похороны. Оплачивать гражданам неудобно и не предоставляется возможным в некоторых случаях.

Именно поэтому правительство планирует внедрить конкретную сумму перевода, после которой вся сумма в течение года станет облагаться коэффициентом сбора. Планируется отменить налоговый сбор, если сумма будет менее установленной.

Как обойти

Финансовые инспекторы и аналитики нашли пять способов избежать уплаты налога на переводы из за рубежа.

Избежать можно, если есть платежная карта в кредитном учреждении не резиденте. Если отправитель давно проживает в иной стране и все это на официальных основаниях, то он вправе открыть счет в кредитном учреждении. А также выпускает несколько дополнительных карт и передает их своим родственникам. Одна остается у отправителя в другой стране.

Этой картой можно пользоваться в торговых сетях, при этом не платить никаких налогов. Затраты на выпуск и обслуживание будут гораздо ниже, нежели уплатить налоговый сбор.

Еще одним способом является кредит от нерезидента. Если отправитель желает перевести большую сумму, то лучше делать это по договору займа. При оформлении такого правового документа и валютный перевод не станет считаться доходным, а соответственно, и облагаться налоговой ставкой.

Единственным условием считается то, что такой договор должен быть зарегистрирован в конкретном финансовом учреждении и создан в соответствии со всеми правовыми документами.

Оптимальным способом является открытие виртуального счета. Если отправитель желает отправить солидную сумму и не один раз, то лучше создавать счета в оффшорных банках и пользоваться альтернативными платежными системами. Формально нужно каждому человеку получить лицензию Центробанка.

Однако, в реальности таковое действие проверить практически нереально. Зарегистрировать можно дистанционно по Скайпу.

Также денежный перевод можно осуществить при помощи электронных кошельков. Но только они должны быть идентифицированы. К таковым относится Вебмани.

Также способом считается оформление дорожных чеков. Если отправитель перечисляет небольшие суммы, то он вправе воспользоваться чеками Американ Экспресс и Травелекс. Это самый безопасный вариант для перечисления денежных средств.

Последним способом считается передача денежных средств через черный рынок. Люди из Азербайджана, попросту гастарбайтеры всегда ввозят за границы наличку. Те, кто работает не по трудовой книжке рискуют и передают деньги через знакомых.

Денежный перевод – хороший способ помочь знакомым в трудной жизненной ситуации. Однако, не стоит забывать об уплате налоговых платежей своевременно. Иначе, будут большие проблемы, и придется уплачивать уже большую сумму, нежели она была в первоначальном виде.

Если человек решается на использование способов ухода от уплаты, он сам берет на себя ответственность за такие действия.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://biznes-delo.ru/denezhnye-perevody/nalog-na-denezhnyj-perevod-iz-za-granicy.html

Ваше право и голос
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: